标签： 加密货币

世界上最大的加密货币公司币安正在崩溃

在美国机构采取执法行动的威胁下，币安帝国正在动摇。过去三个月，已有十多名高管离职，该交易所今年已裁员至少1500名员工，以削减成本并为业务下滑做好准备。尽管币安在数字货币领域仍然占据着重要地位，但其主导地位正在减弱。

据数据提供商 Kaiko 称，币安目前处理市场约一半的直接交易，低于年初的约 70%。

币安所发生的事情将对加密货币行业产生巨大影响，因为该交易所规模如此之大。行业参与者和观察人士表示，如果币安倒闭，其他交易所将填补这一空白。但短期内，市场流动性可能会蒸发，导致加密货币价格大幅下跌。

一位机构交易员告诉《华尔街日报》，他的公司已经进行了预演，以便在发生崩溃时迅速从币安撤回资产。

据知情人士透露，美国司法部已经进行了长达一年的调查，可能导致币安和赵受到刑事指控以及数十亿美元的罚款。 币安还面临美国证券交易委员会的诉讼，指控其和赵在美国非法经营并滥用客户资金。该公司承认了过去的错误，但表示客户资金是安全的，并且致力于合规。

在美国，当地交易所 Binance.US 的活动已基本消失。其首席执行官、法务主管和风险主管最近均离职。

据知情人士透露，币安和司法部已经讨论了几个月，币安内部一直在讨论赵是否应该下台。据《华尔街日报》此前报道，赵坚持继续掌管公司，这让一些高管感到沮丧，他们相信赵的离开将提高公司生存的机会。

—— 华尔街日报

币安如何绕过中国加密货币禁令在华狂揽900亿美元业务

全球最大的加密货币交易所币安(Binance)本应在中国于2021年将加密货币交易列为非法时舍弃中国市场。

据现任和前任员工称，中国对币安的重要性曾在内部公开讨论过。据一些现任和前任员工称，尽管有上述禁令，但该交易所的调查团队仍与中国执法部门密切合作，在中国90多万活跃用户中侦查潜在的犯罪活动。

币安正面临一场监管冲击，某种程度上与其在全球范围内不透明的运作方式有关。美国司法部对币安的一项调查仍在继续。币安在美国用户中的市场份额几乎蒸发殆尽。

对于币安来说，保持在中国的足迹至关重要；币安正在应对一场监管整顿，高管内部担心这种整顿会威胁到公司的未来。

据一位见过相关数据的前员工说，该禁令出台后，币安中国业务占其总交易量的比例从2021年中期的24%降至当年年底的17%。

但这一占比到2022年又回升了，而且一直保持在高位。据币安的一个名为Mission Control的内部平台显示，2023年5月，中国客户的加密货币交易额超过900亿美元。其中大部分交易都是与加密货币挂钩的期货合约。美国禁止加密货币期货交易。

根据Mission Control的数据，在币安注册的中国用户有560万，其中911,650人为活跃用户。该交易所的第二大市场是韩国，交易量占比13%，紧随其后的是土耳其，占比近10%。所有其它国家的交易量在币安的占比都不足5%。

根据该公司的内部文件和一名前员工的说法，截至今年1月份，币安大约有10万名中国用户被列为“政治公众人物”(PEP)。银行和监管机构用PEP来标记政府官员、其亲属或关系密切的人，这些人因涉及贿赂、腐败或洗钱的风险较大而需要受到更严格的审查。

根据内部文件和这位前员工的说法，币安过去对中国用户的身份验证采取了宽松态度。在2021年底，也就是上述禁令实施后的几个月里，只有不到一半的中国注册用户通过了“了解你的客户”核查。

—— 华尔街日报 （节选）

币安近期裁员逾1千人最终可能裁掉逾三分之一员工

《华尔街日报》（WSJ）周五（14 日）援引知情人士消息报导，在美国与其他国家监管机构的调查与打击下，全球最大加密货币交易所币安（Binance）正在大幅裁员。

知情人士透露，近几周已币安有逾1,000 人被解雇，而且监管机构正在进行的打击行动，最终可能让币安裁掉逾三分之一的员工。

币安前员工表示，本周有更多员工遭到裁撤，客服人员部门受到的影响最大，而且这次裁员是全球性的，其中印度有36 名客服人员被资遣。对此，币安发言人证实裁员消息，但拒绝透露裁员人数。据了解，币安在进行裁员之前，在全球拥有8,000 名员工。

—— 雅虎

币安陷入全面混乱：调查压力巨大，多个高管辞职

由于监管调查的猛烈攻击，币安在全球范围内的许多重要银行关系被切断，数月来币安一直面临压力。现在，在高管因首席执行官赵长鹏处理调查的方式而辞职后，这家大型加密货币交易所陷入全面混乱。

《财富》杂志获悉，总法律顾问 Hon Ng、首席战略官帕特里克·希尔曼 (Patrick Hillmann) 和合规高级副总裁史蒂文·克里斯蒂 (Steven Christie) 等公司内高级别人士本周告诉赵，他们将离开公司。他们的离职是在币安于 2021 年聘用的前 IRS 特工马修·普莱斯 (Matthew Price) 离职后进行的，他负责监督全球调查和情报工作。

在币安面临巨大的监管压力之际，高管退出公司的决定代表了币安的管理和战略危机。鉴于离职者来自与监管机构最直接打交道的法律和合规部门，这种情况也可能会增加这种压力。

—— 财富杂志

香港监管机构敦促汇丰银行和渣打银行接纳加密货币交易所

香港银行业监管机构正在向包括汇丰银行和渣打银行在内的贷方施压，要求他们将加密货币交易所作为客户，即使美国监管机构正在打击该行业。

三位知情人士表示，在上个月的一次会议上，香港金融管理局质疑英国银行和中国银行为何不接受加密货币交易所作为客户。

英国《金融时报》看到的 4 月 27 日香港金管局在给银行的一封信中表示，对潜在客户的尽职调查不应“造成不应有的负担”，特别是“对于那些在香港设立办事处以在这里寻找机会的人”。

银行对加密客户没有禁令，但他们不愿接受交易所，因为担心如果平台被用于洗钱或其他非法活动，他们可能会被起诉。

尽管发生了一系列引人注目的破坏性崩溃，包括FTX 的内爆，但这种压力凸显了香港努力将自己打造成全球加密货币行业中心所造成的困难。

“金管局鼓励银行不要害怕，”一位知情人士表示。“传统的银行思维方式存在阻力。. . 我们看到传统银行的高级管理人员有些抵触。”

—— 金融时报

美国证券交易委员会将多达1150亿美元的加密货币列为未注册证券

在美国监管机构对币安提起诉讼后，被美国证券交易委员会视为未注册证券的数字代币清单现已超过 1150 亿美元的加密货币。

监管机构在周一的投诉中将十几种代币列为属于其权限范围内的资产。这样的指定伴随着严格的投资者保护规则，如果交易所因为担心与美国证券交易委员会发生冲突而回避上市，可能会使代币更难交易。

币安的 BNB——市值 440 亿美元的稳定币BUSD、Cardano 的 ADA、Solana 的 SOL、Polygon 的 MATIC、Filecoin 的 FIL 和 Algorand 的 ALGO 都在诉讼中提到。当添加到 SEC 单独针对的 XRP 等其他代币时，该机构现在已将超过 1150 亿美元的代币专门归类为未注册证券。

SEC 主席 Gary Gensler 长期以来一直表示，大多数代币都受该机构的投资者保护法约束，交易平台应在监管机构注册。

—— 彭博社