标签： 加密货币

苹果从印度 App Store 下架币安、Kraken 等加密货币交易所应用

苹果公司已从其位于印度的 App Store 中撤下了包括币安、Kraken、火币、 Gate.io、Bittrex 和 Bitfinex 等至少 9 家加密货币交易所的应用。负责审查金融交易的印度政府机构金融情报部门上月底向九家全球加密货币交易所发出了说明原因通知，并声称它们不遵守印度的反洗钱规则。金融情报机构已要求印度信息技术部封锁印度所有九个服务机构的网站。目前这些应用仍然列在印度的 Google Play 商店中，并且其网站也暂未被封锁。

—— Techcrunch

印度将屏蔽加密货币交易所币安、Kraken 等网站

负责审查金融交易的印度政府机构金融情报部门周四表示，币安、Kraken、Kucoin 和 Mexc 等 9 家全球加密货币交易所在该国“非法”运营，未遵守当地反洗钱法，并要求印度监管机构IT部封锁他们的网站。

金融情报机构表示，已向所有九家公司发出了说明原因的通知。该政府机构表示，全球加密货币交易所必须遵守印度的反洗钱规则，不能仅仅因为它们在该国没有实体存在就逃避这些准则。

—— Techcrunch

美国法院批准币安与美国政府之间的认罪协议，币安及赵长鹏将支付数十亿美元罚款

美国商品期货交易委员会周一表示，在该委员会提起诉讼后，法院对加密货币交易所币安及其前首席执行官赵长鹏下达了一项命令，批准对其洗钱罪处以数十亿美元的罚款。根据委员会声明，赵长鹏因此将支付 1.5 亿美元，而币安将支付 27 亿美元。

美国伊利诺伊州北区地方法院批准了此前在去年 11 月达成的和解协议，并对赵长鹏和币安颁布了永久禁令、民事罚款和衡平救济措施的同意令。美国当局此前表示，币安违反了美国反洗钱和制裁法，没有报告与美国所认定的恐怖组织进行的超过 10 万笔可疑交易。

—— 路透社

币安支付43亿美元罚款 创始人赵长鹏同意辞职并认罪

币安控股有限公司及其首席执行官赵长鹏承认犯有反洗钱和违反美国制裁的刑事指控，包括允许与哈马斯和其他恐怖组织进行交易，这是根据与司法部达成的一项旨在维持该公司继续运营的全面协议。

币安同意承认刑事指控并支付超过 40 亿美元的罚款。作为和解协议的一部分，赵同意辞职并支付 5000 万美元罚款，并于周二在西雅图出庭认罪。该交易涉及财政部和商品期货交易委员会，以结束对加密货币交易所长达数年的调查。

在周二公布的一份文件中，币安被指控三项罪名，包括违反洗钱规定、串谋开展未经许可的汇款业务以及违反美国制裁规定。根据周二公布的法庭文件，币安将支付 18 亿美元的刑事罚款并没收 25 亿美元。

—— 彭博社

关键基础设施提供商停止为以太坊提供中继服务，该网络越来越中心化的趋势令人担忧

以太坊生态系统——加密领域最重要的商业网络正变得越来越中心化，该网络处理价值数十亿美元的加密货币。

9 月 27 日，区块链基础设施提供商 Blocknative 表示，它将停止作为所谓的中继器运行，中继器是向以太坊区块链添加交易块的关键参与者。它的退出只剩下其他四个主要中继参与者来处理大多数以太坊区块，并引起了人们对潜在问题的担忧，从交易审查到窃取其他主要运营商的利润。

中继问题出现之际，以太坊已经面临其业务其他部分集中的担忧。该网络由中继以及称为构建者的各方（将大多数交易编译为区块）和验证者（将区块排序到区块链中）共同运行。构建者和验证者功能都由少数参与者主导。继电器的衰落尤其令人担忧。

中继器可能会拒绝来自特定数字钱包的交易，以遵守政府制裁或自行拒绝。他们还可能窃取其他主要网络运营方的利润。

目前，中继几乎没有采取行动的经济激励，许多中继器只是因为想要支持网络或拥有可以从提供该功能中受益的副业。卡拉曼说，每年运营一个中继站的费用为 50 万至 100 万美元，而且中继站没有报酬。

—— 彭博社

由于诈骗行为增加，英国大通银行很快将禁止其客户进行加密货币交易

纽约（美联社）——摩根大通旗下的英国数字银行大通英国表示，将从下个月开始禁止客户进行加密货币交易，理由是诈骗和欺诈行为有所增加。

大通银行周二表示，从 10 月 16 日起，该银行的客户将无法再使用借记卡或通过银行转账进行加密货币交易。

在给美联社的一份声明中表示，周二的决定是为了帮助保护客户及其资金的安全。该银行还指出，去年英国监管机构报告的与加密货币欺诈相关的损失有所增加。

—— 美联社

世界上最大的加密货币公司币安正在崩溃

在美国机构采取执法行动的威胁下，币安帝国正在动摇。过去三个月，已有十多名高管离职，该交易所今年已裁员至少1500名员工，以削减成本并为业务下滑做好准备。尽管币安在数字货币领域仍然占据着重要地位，但其主导地位正在减弱。

据数据提供商 Kaiko 称，币安目前处理市场约一半的直接交易，低于年初的约 70%。

币安所发生的事情将对加密货币行业产生巨大影响，因为该交易所规模如此之大。行业参与者和观察人士表示，如果币安倒闭，其他交易所将填补这一空白。但短期内，市场流动性可能会蒸发，导致加密货币价格大幅下跌。

一位机构交易员告诉《华尔街日报》，他的公司已经进行了预演，以便在发生崩溃时迅速从币安撤回资产。

据知情人士透露，美国司法部已经进行了长达一年的调查，可能导致币安和赵受到刑事指控以及数十亿美元的罚款。 币安还面临美国证券交易委员会的诉讼，指控其和赵在美国非法经营并滥用客户资金。该公司承认了过去的错误，但表示客户资金是安全的，并且致力于合规。

在美国，当地交易所 Binance.US 的活动已基本消失。其首席执行官、法务主管和风险主管最近均离职。

据知情人士透露，币安和司法部已经讨论了几个月，币安内部一直在讨论赵是否应该下台。据《华尔街日报》此前报道，赵坚持继续掌管公司，这让一些高管感到沮丧，他们相信赵的离开将提高公司生存的机会。

—— 华尔街日报

币安如何绕过中国加密货币禁令在华狂揽900亿美元业务

全球最大的加密货币交易所币安(Binance)本应在中国于2021年将加密货币交易列为非法时舍弃中国市场。

据现任和前任员工称，中国对币安的重要性曾在内部公开讨论过。据一些现任和前任员工称，尽管有上述禁令，但该交易所的调查团队仍与中国执法部门密切合作，在中国90多万活跃用户中侦查潜在的犯罪活动。

币安正面临一场监管冲击，某种程度上与其在全球范围内不透明的运作方式有关。美国司法部对币安的一项调查仍在继续。币安在美国用户中的市场份额几乎蒸发殆尽。

对于币安来说，保持在中国的足迹至关重要；币安正在应对一场监管整顿，高管内部担心这种整顿会威胁到公司的未来。

据一位见过相关数据的前员工说，该禁令出台后，币安中国业务占其总交易量的比例从2021年中期的24%降至当年年底的17%。

但这一占比到2022年又回升了，而且一直保持在高位。据币安的一个名为Mission Control的内部平台显示，2023年5月，中国客户的加密货币交易额超过900亿美元。其中大部分交易都是与加密货币挂钩的期货合约。美国禁止加密货币期货交易。

根据Mission Control的数据，在币安注册的中国用户有560万，其中911,650人为活跃用户。该交易所的第二大市场是韩国，交易量占比13%，紧随其后的是土耳其，占比近10%。所有其它国家的交易量在币安的占比都不足5%。

根据该公司的内部文件和一名前员工的说法，截至今年1月份，币安大约有10万名中国用户被列为“政治公众人物”(PEP)。银行和监管机构用PEP来标记政府官员、其亲属或关系密切的人，这些人因涉及贿赂、腐败或洗钱的风险较大而需要受到更严格的审查。

根据内部文件和这位前员工的说法，币安过去对中国用户的身份验证采取了宽松态度。在2021年底，也就是上述禁令实施后的几个月里，只有不到一半的中国注册用户通过了“了解你的客户”核查。

—— 华尔街日报 （节选）